銀行大概是我們這個世界上最應該保護的一個地方了,因為它里面存著很多人的錢。因此,對于一個銀行來說,做好防控是很有必要的,這樣可以防止銀行事件的發生。學習了新東西之后,我們都是有心得體會的。接下來,小編就為大家介紹一篇銀行案件防控學習心得體會范文,希望對大家會有所幫助!

近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,通過觀看視頻,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來,金融案件頻發,發案率仍然居高不下,防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:

一是員工法紀意識差,教育乏力。俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長,絕大多數員工身處最基層,長期以來,規范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

二是防患意識不強,管理乏力。近幾年來,大部分銀行注重了業務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發現的問題沒有及時發現,發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看,本人認為:要做好案防工作,關鍵是做好以下幾個方面:

一、加強銀行內部風險防控

(一)嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無誤后再進行復核。

(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識,最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發,持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識,自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執行制度的自覺性,增強自我思想道德和業務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

三、加強業務知識學習

身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學習活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患。總之,在工作中要嚴格遵守各項規章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想,堅定信念,合規辦事,杜絕一切違規和風險。